金蝶K3cloud银行对账的应用与操作

金蝶K3cloud银行对账的应用与操作

金蝶K3cloud银行对账的应用与操作

1.概述

银行对账单是企业从银行取得的确认银行收付款记录的依据。而银行存款收付款单据是企业内部的收付款记录。当双方记录分割独立时,企业无法知道其企业收付款业务的实际执行情况。因此需要绑定银行对账单与收付款单据的关系,即银行对账单与收付款单据进行对账,以具体确认每一笔收付款业务实际执行情况,明确双方的未达项。

2.银行对账单

银行对账单可以手工新增,也可以根据导入方案导入。

2.1手工新增

从银行的角度来说,银行对账单的金额借贷方要与日记账的方向相反,金额相等;同一期间内只允许存在一张银行对账单,若日期冲突单据保存时系统会给出提示,具体如图1所示。

图1-银行对账单日期冲突

对账单上“首笔余额”是截止起始日期的银行方余额与该对账单首笔业务发生额加总后的余额,需要计算后手工填写,如图2所示。

图2-新增银行对账单

2.2方案导入

银行对账单还可以通过导入方案实现批量导入。

2.2.1设置导入方案

新建或直接反审核修改预设方案,“文件列名”中填入EXCEL格式中对账单的对应字段,注意两边的字段名称必须保持完全一致,否则对账单无法成功引入。

勾选“自动计算余额”,系统会在引入的对账单中自动计算填入首笔余额。

针对有些外资银行,对账单的借贷方发生额可能显示在同一列,系统提供了两种“借贷同列取数规则”,若在同一列中通过金额的正负来表示借贷,取数规则就选择“正负数”,具体如图3、图4所示。

图3-银行对账单借贷同列1

图4-银行对账导入方案1

若借贷金额同列,另有一列字段表示借贷方向,取数规则就选择“标记列”并填入列名,具体如图5、图6所示。

图5-银行对账单借贷同列2

图6-银行对账导入方案2

2.2.2银行对账单引入

进入银行对账单,点击【业务操作】-【导入银行对账单】,在弹出的银行对账单导入界面选择对应【银行账号】、【币别】、【导入方案】和【对账单文件】,系统自动获取并填充【起始日期】、【结束日期】、【首笔余额】、【末笔余额】,如图7所示。

图7-银行对账单导入

银行对账单成功导入后,会生成一张创建状态的银行对账单,具体如图8所示。

图8-银行对账单

3.银行存款对账

打开【银行存款对账】界面,过滤出对应的银行对账单和银行存款日记账,银行存款对账有两种方式:自动勾对和手工勾对。

3.1自动勾对

自动勾对只能实现一对一将未核对记录勾销,软件可以自动将满足自动勾对设置的条件一一对应自动勾销,可以提高效率。自动勾对设置中,“银行账号”、“币别”、“金额”默认勾选且不可修改,自动勾对必须至少以这3个字段来匹配勾对。如图9所示。

图9-银行存款对账

3.2手工勾对

银行存款日记账与银行对账单之间还可能存在多笔与一笔对应或一笔与多笔对应等情况时,则需要手工勾对。且不管是一笔与一笔对应或多笔与一笔对应或一笔与多笔对应,都可以通过手工对账,将未核对的已达账项进行手工调整勾销,以保证对账的彻底正确。

分别勾选需要核销的对账单和日记账,保证选中的日记账和对账单发生额的合计数金额相等,方向相反,点击【自动勾对】即可。

3.3银行存款勾对记录

日记账和对账单勾对完毕,可以在银行存款勾对记录中进行查看,若勾对有误,选中勾对记录,点击【取消勾对】即可,具体如图10所示。

图10-银行存款勾对记录

4.余额调节表

余额调节表是在银行对账单余额与企业银行存款账面余额的基础上,各自加上对方已收本单位未收的账项金额,减去对方已付本单位未付的账项金额,得到调节后的余额来验证经过调节后的存款是否相等。

调节后的余额既不是企业银行存款日记账的余额,也不是银行对账单的余额,它是企业银行存款的真实数字,也是企业当日可以动用的银行存款的极大值。对于银行已经划账,而企业尚未入账的未达账项,要待银行结算凭证到达后,才能据以入账,不能以“银行存款余额调节表”作为记账依据。

图11-余额调节表

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